文/李俊慧? ? 校對/陳莉
“前后歷時一年多、全文共七章五十條、總字數(shù)約8337字”。
作為“小切口”、“小快靈”立法思想指導下的“代表作”——《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已于2022年12月1日起正式施行。
【資料圖】
這意味著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，尤其是各主體、各平臺及各環(huán)節(jié)的“群防群治”責任和義務(wù)將迎來“有法可依”、“有章可循”的全新時期。
緣何被稱為“小切口”、“小快靈”式立法
談及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不少人可謂深受其害，大多數(shù)人對此感到深惡痛絕。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)高發(fā)多發(fā)態(tài)勢。中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布的司法大數(shù)據(jù)專題報告《涉信息網(wǎng)絡(luò)犯罪特點和趨勢（2017.1-2021.12）》顯示，2017年至2021年，全國各級法院一審審結(jié)網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件超10萬余件，總體呈上升趨勢，其中，犯罪嫌疑人或被告人實施詐騙犯罪的手法中，涉貸款類、招聘類、冒充類、征婚交友類、賭博類及網(wǎng)購類騙局排名靠前。
應該說，網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件大幅上升的原因，主要有二，其一是此類犯罪基數(shù)較大，給人無孔不入感覺，比如，前述貸款、招聘、征婚、網(wǎng)購等恰是與人民群眾日常生活緊密相關(guān)的領(lǐng)域或場景；其二則是相關(guān)部門通過專項行動治理打擊力度持續(xù)加碼的結(jié)果，查處、破獲及判決的案件呈現(xiàn)快速上升趨勢。
正是在這樣的背景下，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的立法被提上日程。
之所以說《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》是“小切口”式立法，是相對于類似《民法典》編撰等宏大或全面的特定立法而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙本質(zhì)上是一種新形態(tài)的詐騙犯罪，而詐騙犯罪并不鮮見，《刑法》等相關(guān)法律、司法解釋均有涉及。
比如，2014年5月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》（公通字〔2014〕10號），對包括網(wǎng)絡(luò)詐騙在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的范圍、管轄、初查、跨地域取證、電子數(shù)據(jù)的收集與審查及其他問題作了規(guī)定。
再比如，2022年8月30日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理信息網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》（法發(fā)〔2022〕23號），對包括網(wǎng)絡(luò)詐騙在內(nèi)的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪新特點、新趨勢，做出了有針對性的調(diào)整。
與過往已有立法相比，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》瞄準的目標或擬解決的問題，核心關(guān)鍵就是“反”，需要參與的主體并非只有執(zhí)法辦案部門，也包括公眾及各類其他市場主體。它詳細列舉和細化了互聯(lián)網(wǎng)平臺的責任和義務(wù)邊界，尤其是對涉詐異常賬號、行為的監(jiān)測、識別及阻斷義務(wù)等。
之所以說《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》是“小快靈”式立法，則更多是從條文篇幅、立法速度和預期效果等角度審視的。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》全文共七章合計五十條，與很多法律相比，篇幅、切口都相對較“小”；而從立法速度來看，從草案擬定到正式審議通過，前后大概耗時一年時間左右，與不少法律相比，相對確實夠“快”；而就“靈”而言，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》抓住電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的核心特征、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，進一步細化和明確了相關(guān)主體或平臺的責任，突出源頭治理、全鏈條治理和綜合治理，從電信、金融及互聯(lián)網(wǎng)等三大環(huán)節(jié)入手“建章立制”，設(shè)定相應主體或平臺的責任義務(wù)。
平臺反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的責任和義務(wù)邊界
與傳統(tǒng)詐騙相似的是，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙繞不開騙術(shù)、騙局及資金、財產(chǎn)的錯誤交付，但不同的是，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有匿名性、遠程性、鏈條性、涉眾性等特點，因此，切斷犯罪行為實施鏈條或環(huán)節(jié)就是治理打擊此類犯罪的重要手段或方式。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》從技術(shù)鏈、資金鏈及推廣鏈等多個電信網(wǎng)絡(luò)犯罪實施不可缺少的鏈條入手，對電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等各類主體或平臺設(shè)置相應的責任義務(wù)體系。
從共性責任或義務(wù)設(shè)定來看，主要涉及“實名核驗”、“安全管理”和“合理注意”等三方面。具體包括：
其一，明確各平臺的實名核驗義務(wù)。目的是為了破解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“匿名性”難題，涉及第九條、第十一條、第十二條、第三十一條、第三十九條及第四十一條等共計六個條款。包括電話、手機號、銀行賬戶及互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)注冊等。
其中，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的范圍非常廣泛，包括互聯(lián)網(wǎng)接入、網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換、互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)、信息、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時通訊、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)。
可以說，基本覆蓋幾乎所有互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)場景或模式。
其次，明確各平臺的安全管理義務(wù)。主要涉及對異常行為或賬號的識別、阻斷，目的是要求各平臺、環(huán)節(jié)建立相應的技術(shù)甄別機制，及時預警識別發(fā)現(xiàn)疑似涉詐行為，并采取必要手段予以適當處置，涉及第十條、第十一條、第十二條、第十六條、第十七條、第十八條、第二十二條、第三十二條、第三十三條及第四十條等十個條款。包括互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對有關(guān)涉詐信息、活動進行監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索、風險信息的，應當依照國家有關(guān)規(guī)定，根據(jù)涉詐風險類型、程度情況移送公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門。有關(guān)部門應當建立完善反饋機制，將相關(guān)情況及時告知移送單位。
其三，明確各平臺的合理注意義務(wù)。主要是針對平臺用戶從事涉詐支持、幫助活動，要求平臺進行監(jiān)測識別和處置。集中體現(xiàn)在第二十五條的相關(guān)規(guī)定中。包括：提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù)；提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù)；提供應用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護服務(wù)；提供支付結(jié)算服務(wù)。簡單說，各互聯(lián)網(wǎng)平臺在提供上述服務(wù)過程中，可能被不法分子用以實施網(wǎng)絡(luò)詐騙的行為，需要建立起相應的監(jiān)測識別和處置機制。
平臺反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的挑戰(zhàn)與應對
總體而言，當前包括網(wǎng)購、即時通訊以及視頻等在內(nèi)的各類平臺都已經(jīng)初步建立了相應的反詐機制。
以抖音為例，作為短視頻平臺，它們成立了抖音安全中心，開發(fā)風險識別和安全干預產(chǎn)品“抖音小安”，相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月，“抖音小安”主動提醒、干預共計1.43億人次，平均每天幫助60萬用戶抵御詐騙風險。
快手的發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，截至2022年10月，快手通過反詐平臺線上系統(tǒng)報送涉詐線索3.5萬余條。
而騰訊安全則通過發(fā)布反詐大腦方案，服務(wù)潛在受害人日均超過50萬人。
作為一部“小切口”的專門立法，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》著力加強預防性法律制度構(gòu)建，加強協(xié)同聯(lián)動工作機制建設(shè)，加大對違法犯罪人員的處罰，推動形成“全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會防詐”的打防管控格局。
但也必須看到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有明顯的多鏈條特征，預防和治理網(wǎng)絡(luò)詐騙，互聯(lián)網(wǎng)平臺無法獨善其身，單打獨斗的局面往往只是把不法分子從一個平臺趕向另一個平臺。
以短視頻平臺為例，不法分子可能會通過短視頻平臺發(fā)布類似涉詐招聘信息，但是，涉及錢財交付等詐騙行為可能并不在短視頻平臺進行，單靠短視頻平臺自身建立相應的反詐機制遠遠不夠。還需要在相關(guān)部門指導下，建立跨平臺的黑名單信息共享及線索對接機制，才能確保不法分子一旦著手實施詐騙行為時可以被及時阻斷。
因此，建議多環(huán)節(jié)、多鏈條相關(guān)主體或平臺要增強合作，通過構(gòu)建各平臺間責任協(xié)同，功能互通、數(shù)據(jù)共享等，實現(xiàn)聯(lián)合治理。
(中國政法大學知識產(chǎn)權(quán)研究中心特約研究員李俊慧，長期關(guān)注、及等相關(guān)政策、法律及監(jiān)管問題。)
關(guān)鍵詞： 電信網(wǎng)絡(luò)
