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近日,一名企業(yè)客戶帶著浦發(fā)銀行的“年檢通知”郵件,來到浦發(fā)銀行北京分行網(wǎng)點要求加急辦理企業(yè)年檢,工作人員細心核查信息與資料,發(fā)現(xiàn)這竟是一起新型的電信詐騙。
事情是這樣的,9月30日浦發(fā)銀行北京雍和支行剛開始營業(yè),張先生便急匆匆進門,稱本人收到一封電子郵件,發(fā)件人“楊經(jīng)理”以對公賬戶需辦理2022年年檢為由,要求企業(yè)攜帶材料到該網(wǎng)點五號窗口辦理相關(guān)手續(xù)。
“如未在規(guī)定時間內(nèi)辦理,將停止賬戶對外支付功能”,通知里的這句話讓張先生焦急萬分,收到通知時已經(jīng)臨近截止日期,因此他要求銀行馬上為其辦理年檢,“帳上還有上百萬的貨款等待結(jié)算,千萬不要將賬戶管控”。
郵件內(nèi)容與客戶描述都讓工作人員意識這可能是個騙局,于是耐心對其解釋:浦發(fā)銀行絕不會以這樣的口吻通知客戶,更不會隨意暫停客戶賬戶功能。但這一說法并未得到客戶認可,他仍舊催促辦理年檢,以便進行后續(xù)操作。原來郵件中還附有鏈接,要求企業(yè)在線領(lǐng)取資料辦理線上業(yè)務(wù)。
網(wǎng)點工作人員在認真查看客戶郵件后,發(fā)現(xiàn)其公章、發(fā)件郵箱等均不符合浦發(fā)銀行標準。工作人員通過對比二者區(qū)別,說服客戶這并不是浦發(fā)銀行發(fā)出的郵件,并提醒客戶,附有鏈接是電信詐騙的重要特征,因此不要盲目點擊鏈接,以防被騙。
客戶這才恍然大悟,立即刪除郵件,退出了“楊經(jīng)理”拉的QQ群,并在工作人員的指導(dǎo)下,在柜臺順利辦完賬戶年檢。最后,工作人員還協(xié)助他收集了相關(guān)證據(jù),向國家反詐中心進行了舉報。
事實上,這類以“賬戶年檢”為由的新型詐騙已在全國多地出現(xiàn),銀行對企業(yè)賬戶進行年檢一般在每年的7-9月,因此企業(yè)年檢的高峰期,也是此類詐騙行徑的橫行之時。騙子通常通過企業(yè)開具的發(fā)票獲取企業(yè)聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式、開戶行等基本信息,進而冒充銀行工作人員聯(lián)系到企業(yè)人員,以辦理年檢為由建立QQ群聊、發(fā)送通知郵件,但其真正的目的仍是騙取企業(yè)錢財。他們有的會直接收取“手續(xù)費”,有的會誘導(dǎo)企業(yè)人員點擊鏈接上傳資料,而后憑借獲取的企業(yè)印章、印模及法人證件復(fù)印件等資料,實施后續(xù)詐騙,比如冒充企業(yè)法人,以業(yè)務(wù)合作為由要求合作方向其指定賬戶匯款。
通過嚴格的廳堂風(fēng)險防控措施,浦發(fā)銀行北京分行今年來已成功攔截多起電信詐騙。后續(xù),該行還將繼續(xù)加強風(fēng)險防控與風(fēng)險提示,守護百姓“錢袋子”,讓網(wǎng)點成為防范電信詐騙的一道堅實“防護堤”。
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