農發行濟南市濟陽區支行：開展電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”專項治理活動
為深入貫徹和縱深推進電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作,濟陽農發行結合本行實際,制定了“齊抓共管、源頭治理”的總體方針,建立常態化治理機制,綜合治理、群防群治,多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉移鏈條。
主動作為,綜合施策。我行提高政治站位,把持續開展電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作作為一項重要政治任務,推進建立和健全賬戶“全生命周期”管理體系工作。針對不同客戶的風險特征設定不同賬戶功能,與企業主動溝通,派客戶經理上門核實企業實際經營狀況,與客戶審慎約定并合理動態調整客戶網銀非柜面交易轉賬限額和日累計轉賬筆數,確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符,杜絕開戶后賬戶功能和交易限額上限過高的狀況。
技防人防,精準防控。緊盯電信網絡詐騙和跨境賭博特征及利益鏈條,不斷跟進黑灰產業新形勢新問題,通過加強大數據、人臉識別等科技手段的應用,健全風險識別、預警和處置全流程防控機制,提升防控前瞻性和精準性。同時,加強警銀聯動,配合公安機關、人民銀行建立健全銀行網點預警勸阻機制,對于可疑人員到銀行網點辦理開戶、變更和銷戶等業務, 及時將可疑信息報送當地反詐中心。對監測到的高危交易、高危賬戶,依法采取管控措施,提升反詐反賭風險識別和攔截能力。
加強宣傳,營造氛圍。我行認真貫徹落實《中國人民銀行辦公廳 銀保監會辦公廳 公安部辦公廳關于組織開展打擊治理典型網絡詐騙、跨境賭博集中宣傳月活動的通知》(銀辦發【2021】121號)文件要求,組織行內主干力量,重點針對“低收入、低學歷、低年齡”人群,以“入戶、入村、入企、入校”形式深入推進買賣個人身份證件、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務便民惠民政策等系列宣傳教育,積極開展打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博宣傳活動,營造了良好反詐氛圍。(楊曉宇)
